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이슬람 금융의 힘
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이슬람 금융의 힘

  • 김종원
  • |
  • 21세기북스
  • |
  • 2010-03-16 출간
  • |
  • 262페이지
  • |
  • 153 X 224 X 20 mm /495g
  • |
  • ISBN 9788950922641
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북스크린영상으로 만나보는 한 권의 책 이야기

출판사서평




이슬람금융 전문가가 쓴 실무 활용 가이드

최근 미국발 금융 위기로 뉴욕과 런던 프랑크푸르트 등 서방의 주요 금융 중심지들이 자금 공급원의 기능을 제대로 수행하지 못하면서 이슬람금융이 새로운 자본 조달원으로 눈길을 끌고 있다. 이자(Riba) 를 인정하지 않고 실물 거래가 수반된 금융만을 허용하는 이슬람금융은 파생금융상품의 무분별한 판매로 인해 빚어진 오늘날의 글로벌 금융 위기 극복에 새로운 대안이 되고 있는 것이다. 이슬람금융은 향후 높은 성장이 기대되는 금융 분야로 정부는 이슬람금융 관련 법과 제도를 정비하고 있으며 각 금융기관들도 이슬람금융 상품을 기획하고 있다. 이 책은 이슬람금융의 발전 현황을 소개하고 저자가 실무를 통해 얻은 다양한 정보와 노하우를 알려주고 있다.

글로벌 금융 위기 극복의 새로운 대안, 이슬람금융!

우리나라에서도 이슬람금융에 대한 관심이 높아지고 있다. 이슬람금융이란 무엇인가? 이슬람금융은 ‘이슬람권’에서 생겨나 성장한 금융으로 샤리아(이슬람법)의 가르침에 따르는 금융 거래이다. 이슬람금융을 말할 때 샤리아라는 말이 반드시 등장한다. 샤리아라는 말은 ‘사람의 길’이라는 의미로 이슬람교의 근간이 되는 사고방식을 말한다. 샤리아는 꾸란(Quran)과 순나(Sunnah)를 법원으로 한다.
최근 미국발 금융 위기로 뉴욕과 런던 프랑크푸르트 등 서방의 주요 금융 중심지들이 자금 공급원의 기능을 제대로 수행하지 못하면서 이슬람금융이 새로운 자본 조달원으로 눈길을 끌고 있다. 실물 거래가 수반된 금융만을 허용하는 이슬람금융은 파생금융상품의 무분별한 판매로 인해 빚어진 오늘날의 글로벌 금융 위기 극복에 새 대안이 되고 있는 것이다.

활발해지고 있는 이슬람금융 도입 준비

우리나라에서도 2009년 1월 금융감독원과 이슬람금융서비스위원회(IFSB)가 공동 주최한 이슬람금융 세미나가 개최되었다. 이어 2009년 4월 정부는 민관 합동으로 이슬람금융 도입을 위한 태스크포스팀을 구성하였다. 태스크포스팀에는 기획재정부와 금융위원회 법무부를 비롯해 대기업 재무 담당자와 은행 등 금융회사 투자업무 담당자 등으로 구성되어 이슬람금융의 도입을 위한 준비를 하고 있다. 정부에서는 향후 ▲비이슬람 국가들의 이슬람금융 도입 모범 사례 ▲이슬람 감독 당국의 회계 기준 및 재무 건전성 기준 ▲이슬람금융 윤리 기준인 샤리아 율법 등을 연구하는 한편, 이슬람금융 활용을 위한 전문 인력 양성, 홍보 강화 등 제반 지원책을 강구해 나갈 예정이라고 하였다.
한편 2009년 12월 두바이 국영기업인 두바이월드가 채무불이행을 선언함으로써 중동시장의 자금경색과 함께 이슬람금융에 대해서도 우려하는 목소리가 커지고 있다. 그러나 이러한 우려의 상당 부분은 이슬람권 자금과 이슬람금융의 혼동에서 비롯된 바가 크다고 보며, 현지 이슬람금융 전문가 등의 의견을 들어보면 오히려 이슬람금융의 강점이 부각되고 있는 것으로 보인다.

[이 책의 차별화된 내용]

이슬람금융에 대해 관심이 제고되고 있으나 우리나라에서 이슬람금융에 대한 교육 기회나 정보를 얻는 것은 쉽지 않다. 이러한 점을 고려하여 저자는 이슬람금융 관련 업무를 하면서 얻은 실무적인 정보를 토대로 이 책을 쓰게 되었다.

첫째, 이슬람금융의 기본적인 거래 방식과 이슬람금융의 발전 과정에 대해 살펴보았다.
둘째, 이슬람금융의 새로운 표준 설정 등의 역할을 담당하는 이슬람금융 국제기구들에 대해 알아보았다.
셋째, 이슬람금융의 주역인 이슬람 금융기관과 이슬람 투자펀드에 대해 정리해보았다.
넷째, 주요국의 이슬람금융 현황에 대해 살펴보았다. 이 중에서 이슬람금융의 선진국인 말레이시아의 사례에 대해서는 보다 구체적으로 다루었다.
다섯째, 이슬람금융의 발전에 기여하는 샤리아 컨설팅 회사 등 이슬람금융 주변 산업에 대해 살펴보았다.
여섯째, 우리나라의 이슬람금융 도입 현황에 대해 알아보았다.

제2의 오일머니로 경제를 한 단계 도약시키자

이슬람권 경제의 규모 등 여러 가지 면을 고려하여 볼 때 향후 이슬람금융의 성장 가능성은 매우 크다고 본다. 우리나라는 2008년 서브프라임 모기지 사태로 인한 금융 위기로 외환 부족 현상이 심화되자 정부 및 금융기관들이 이슬람금융에 관심을 보였었다. 하지만, 외환 문제가 거의 해결된 지금 외환 조달 창구로서 이슬람금융에 대한 수요는 많이 사라진 상황이다. 따라서 일시적인 자금 조달 창구가 아닌 장기적인 안목으로 이슬람금융에 접근하여야 할 것이다. 외화 자금의 유치와 자금 운영의 2가지 측면에서 이슬람금융의 활용을 검토할 필요가 있다는 것이다. 우리나라 기업들이 참여하는 중동 관련 사업에 이슬람금융을 활용하는 방안 등이 검토되어야 할 것이다. 예를 들면 2009년 한국전력공사가 수주한 UAE의 원자력공사(ENEC) 프로젝트 관련 자금 조달에 우리나라 금융기관들이 이슬람금융 방식으로 참가하는 방안도 가능할 것이다.

[추천사]

프로젝트 파이낸스는 채권자와 채무자의 이익 및 손실은 공유되어야 한다고 하는 이슬람금융과 잘 맞는다 . 따라서 미국발 서브프라임으로 인한 금융 위기 발생 이후 우리나라의 기업들이 참여하고 있는 국내외 대형 프로젝트들에 이슬람금융 방식을 활용하여 자금 제공자를 찾을 수 있을 것이다. 프로젝트 파이낸싱을 잘 활용하여야 하는 부동산 및 금융업계 종사자들께 이 책의 일독을 권한다.
- 주기용(대한토지신탁 사장)

우리나라에서도 이슬람금융에 대한 관심이 높아지고 있다. 2009년 1월에는 2일간에 걸쳐 서울에서 금융위원회, 금융감독원, 이슬람금융서비스위원회(IFSB)가 공동 주최한 이슬람금융 세미나가 개최되었다. 기획재정부는 2009년 9월 29일 이슬람채권 지원 방안을 발표하였다. 제2의 오일머니를 활용하는 데 이 책이 큰 도움이 될 것이다.
- 양병민(전국금융산업노동조합 위원장)

금융업계에서 성공하기 위해서는 돈의 흐름을 알아야 한다. 최근 돈의 흐름의 중심에는 이슬람금융이 있다. 이런 관점에서 화두를 던진 『이슬람금융의 힘』에서는 시대의 변화와 돈의 흐름을 읽을 수 있다. 금융업계의 새로운 트렌드를 알기 위해서는 꼭 참고해야 할 교과서 같은 책이다."
- 석남식(매일경제 기자)

이슬람채권은 ‘이자수수를 금지’하는 이슬람 율법을 준수하기 위해 실질적으로 금융 거래가 목적이지만 형식상 실물 거래를 이용하여 발행한다. 앞으로는 이슬람금융 방식을 통한 자금조달이 확대될 것이다. 이러한 시기에 이슬람금융 전반에 대한 이해를 높일 수 있고 실무에 활용할 수 있는 책이 출간된 것은 반가운 일이다.
- 백윤기(아주캐피탈 상무)


목차


제1장 이슬람금융의 기본 개념
1. 이슬람금융이란 무엇인가? / 2. 이슬람금융의 거래 형태 / 3. 이슬람금융의 발전 과정

제2장 이슬람금융 국제기구
1. 이슬람금융 서비스위원회 / 2. 국제 이슬람 금융시장 / 3. 이슬람 금융기관 회계 및 감사기구 /
4. 국제 이슬람 평가기관 / 5. 이슬람은행 및 금융기관 일반평의회 / 6. 이슬람은행 및 보험연구소 /
7. 이슬람 연구 및 연수 기관 / 8. 이슬람금융 국제 교육센터 / 9. 말레이시아 이슬람금융연수원

제3장 이슬람 금융기관
1. 사우디아라비아 / 2. UAE / 3. 쿠웨이트 / 4. 카타르 / 5. 바레인 / 6. 파키스탄 / 7. 말레이시아 /
8. 영국 / 9. 싱가포르 / 10. 스위스 / 11. 타이 / 12. 필리핀 / 13. 미국 / 14. 인도네시아 /
15. 방글라데시

제4장 이슬람 투자펀드
1. 이슬람 투자펀드 현황 / 2. 이슬람 인덱스펀드 / 3. 이슬람 부동산펀드 / 4. 이슬람 선박펀드 /
5. 이슬람 헤지펀드 / 6. 이슬람 채권(수쿡)펀드

제5장 주요국의 이슬람금융 발전 현황
1. 이슬람 금융시장 구분 / 2. 바레인 / 3. 영국 / 4. 싱가포르 / 5. 일본 / 6. 아랍 에미레이트 연방(UAE) / 7. 인도네시아 / 8. 이슬람금융 단일 시스템을 채택한 국가들; 파키스탄, 이란, 수단

제6장 말레이시아의 이슬람금융 현황
1. 말레이시아 국가 개요 / 2. 말레이시아 이슬람금융 연혁 / 3. 말레이시아 최초의 이슬람 전업은행 /
4. 말레이시아 국제 금융센터 / 5. 이슬람금융 시스템 / 6. 이슬람 자본시장 / 7. 이슬람 은행을 둘러싼 법률 제도의 구조 / 8. 말레이시아 금융감독기관의 구조 / 9. 말레이시아의 주요 이슬람금융기관 /
10. 샤리아자문위원회(SAC) / 11. 이슬람금융 전문 인재 육성

제7장 이슬람금융 주변 산업: 이슬람금융 우리가 지휘한다
1. 샤리아 전문 컨설팅회사 / 2. 이슬람금융 문제에 대처 가능한 법률회사 / 3. 이슬람금융 정보제공회사 / 4. 신용평가회사 / 5. 국가별 이슬람금융 전문가 양성기관

제8장 우리나라의 이슬람금융 도입 현황과 과제
1. 우리나라의 이슬람금융 도입 현황 / 2. 우리나라의 이슬람금융 정책 / 3. 이슬람금융 활용 방안 /
4. 이슬람금융 도입 관련 과제
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